Мошенническая деятельность включает в себя любые действия сотрудников Банка или третьими лицами, которые подпадают под признаки преступления в соответствии с нормами международного и украинского законодательства (мошенничество, коррупция, подделка документов, кража, незаконное присвоение имущества, злоупотребление доверием и т.д.), и могут прямо или опосредовано привести к финансовому ущербу Банка или навредить его репутации. Кроме этого, к данному понятию также относятся действия сотрудников Банка, которые при исполнении ими профессиональной деятельности, наносят ущерб другим работникам или третьим лицам.
Кредитное мошенничество – мошенничество при участии третьей стороны и/или сотрудников Банка с использованием кредитных продуктов Банка, которое направлено на введение в заблуждение Банка относительно реального финансового состояния, эффективности деятельности клиентов, намерений в отношении использования кредитных средств и др.
Внутреннее мошенничество – умышленное противоправное действие при участии как минимум одного работника Банка, направленное на нанесения ущерба Банку и/или получения личной материальной выгоды путем обмана или злоупотребления доверием.
Внешнее мошенничество – умышленное противоправное действие при участии третьих лиц (Клиентов, Партнеров), направленное на нанесения ущерба Банку и/или получения личной материальной выгоды путем обмана или злоупотребления доверием.