ЛАБОРАТОРНАЯ РАБОТА №5
Информационные технологии решения финансовых задач
Цель работы: освоение функций ИТ при решении финансовых задач на предприятиях.
1. Ознакомиться с теоретическим материалом
2. Выполнить задания лабораторной работы.
3. Выполнить индивидуальное задание.
Задания к лабораторной работе:
Задание 1:
Предприятие разместило на депозитном счету 25000 грн. сроком на 3 года, процентная ставка составляет 16% годовых, проценты начисляются ежеквартально. Определить:
1) остаток средств на счете на конец периода;
2) срок вклада для получения 40000 грн. на конец периода;
3) сумму первоначального вклада для получения 45000 грн. на конец периода при ежегодных начислениях процента.
Индивидуальные варианты:
|
№ |
Размер вклада |
Срок вклада |
Процентная ставка |
Порядок начисления % |
|
1 |
20000 |
7 |
20 |
ежемесячно |
|
2 |
20180 |
6 |
19,5 |
ежегодно |
|
3 |
20360 |
5 |
19 |
ежеквартально |
|
4 |
20540 |
4 |
18,5 |
ежеквартально |
|
5 |
20720 |
3 |
18 |
ежегодно |
|
6 |
20900 |
4 |
17,5 |
ежемесячно |
|
7 |
21080 |
5 |
17 |
ежеквартально |
|
8 |
21260 |
6 |
16,5 |
ежемесячно |
|
9 |
21440 |
7 |
17 |
ежемесячно |
|
10 |
21620 |
7 |
17,5 |
ежеквартально |
|
11 |
21800 |
6 |
18 |
ежеквартально |
|
12 |
21980 |
5 |
18,5 |
ежемесячно |
|
13 |
22160 |
4 |
19 |
ежемесячно |
|
14 |
22340 |
3 |
19,5 |
ежегодно |
|
15 |
22520 |
5 |
20 |
ежегодно |
Задание 2:
Предприятие приняло решение производить ежемесячные выплаты для формирования инвестиционного фонда за 5 лет в сумме 500 000 грн. при процентной ставке 18 % годовых, проценты начисляются ежемесячно. Определить:
1) сумму ежемесячных платежей;
2) срок вклада для при ежемесячном отчислении 6000 грн;
3) размер будущей стоимости вклада при ежемесячном отчислении 6000 грн. с поквартальными начислениями процентов.
Индивидуальные варианты:
|
№ |
Размер вклада |
Срок вклада |
Процентная ставка |
Порядок начисления % |
|
1. |
200000 |
7 |
20 |
ежемесячно |
|
2. |
300000 |
6 |
19,5 |
ежегодно |
|
3. |
320000 |
5 |
19 |
ежеквартально |
|
4. |
450000 |
4 |
18,5 |
ежеквартально |
|
5. |
120000 |
3 |
18 |
ежегодно |
|
6. |
850000 |
4 |
17,5 |
ежемесячно |
|
7. |
320000 |
5 |
17 |
ежеквартально |
|
8. |
250000 |
6 |
16,5 |
ежемесячно |
|
9. |
650000 |
7 |
17 |
ежемесячно |
|
10. |
980000 |
7 |
17,5 |
ежеквартально |
|
11. |
110000 |
6 |
18 |
ежеквартально |
|
12. |
610000 |
5 |
18,5 |
ежемесячно |
|
13. |
700000 |
4 |
19 |
ежемесячно |
|
14. |
400000 |
3 |
19,5 |
ежегодно |
|
15. |
900000 |
5 |
20 |
ежегодно |
Задание 3:
Провести расчет амортизационных отчислений с основных фондов предприятия при известных величинах первоначальной стоимости активов, сроках их эксплуатации и остаточной стоимости на конец исследуемого периода. В расчетах использовать следующие методы:
· равномерного списания (функция АПЛ)
· сумма чисел (функция АПЧ)
· уменьшающийся остаток (функция ДДОБ)
Индивидуальные варианты:
|
№ |
Начальная стоимость |
Остаточная стоимость |
Период амортизации |
|
1. |
200000 |
15200 |
7 |
|
2. |
300000 |
27300 |
6 |
|
3. |
320000 |
32000 |
8 |
|
4. |
450000 |
45000 |
10 |
|
5. |
120000 |
51200 |
9 |
|
6. |
850000 |
50000 |
10 |
|
7. |
320000 |
30000 |
5 |
|
8. |
250000 |
40000 |
6 |
|
9. |
650000 |
61000 |
7 |
|
10. |
980000 |
60000 |
7 |
|
11. |
110000 |
53000 |
8 |
|
12. |
610000 |
76000 |
9 |
|
13. |
700000 |
17000 |
7 |
|
14. |
400000 |
34000 |
10 |
|
15. |
900000 |
55000 |
9 |
Порядок выполнения работы
Задание 1:
Для указанного задания на рабочем листе Excel необходимо построить следующую таблицу, применив для расчета функцию БС:
Для нахождения срока вклада при известной конечной сумме остатка воспользуемся сервисом «Подбор параметра»: вкладка Данные, категория Работа с данными, Анализ «что-если» – Подбор параметра:
Аналогичным образом (сервисом «Подбор параметра») определяется сумма первоначального вклада при изменении формулы БС с учетом ежегодного начисления процентов.
Задание для самостоятельной работы:
Рассмотреть случай, когда предприятие имеет возможность периодически пополнять депозитный счет одинаковыми суммами. Определить общую сумму вклада на конец периода при таком инвестиционном плане.
Задание 2:
Данное задание выполняется, аналогично заданию 1, применив для расчета функцию ПЛТ:
Задание 3:
